Уровней риска будет три – высокий, средний и низкий. Определять, к какому уровню относится то или иное предприятие или ИП будет Центробанк и уполномоченные на то банки. Под риском понимается вовлечённость коммерсантов в совершение подозрительных операций. Подозрительной будет считаться операция, предположительно совершаемая в преступных целях, в т.ч., для отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения.

ЦБ РФ (в кооперации с Росфинмониторингом) и другие банки будут оценивать ряд обстоятельств, вроде характера деятельности юрлица или ИП, операции, осуществляемые со счетами, аффилированность и другие. На основании анализа этих данных будет делаться вывод об той или иной группе риска. Затем информация будет распространена по банкам и размещена на сайте ЦБ. Банки же, оценивая степень риска того или иного ООО или ИП, смогут размещённые сведения учитывать. Теперь немного о том, какие последствия этот анализ будет иметь для коммерсантов.

https://restra.net/single-post/kommersantov-razobyut-po-gruppam-riska-podozritelnosti