Росфинмонторинг — госнадзор, ответственный за противодействие легализации и отмыванию. Создана служба в 2001 году и подчиняется главе государства. РФМ взаимодействует со всеми уровнями исполнительной власти, а также с общественниками.

Обязательному контролю подлежит ряд операций, например, покупка или продажа физическим лицом иностранной валюты на сумму более 600 000 руб. эквивалента. Или помещение в ломбард драгоценных камней на указанную сумму. Кроме того, под бдительное око контролёров попадают все сделки с недвижимостью, цена которым выше 3 млн. рублей. При этом неважно, наличность будет использована или безнал.

Организации, осуществляющие эти операции (читай, банки), имеют ряд прав и обязанностей, в связи с этим контролем. Допустим, идентифицировать клиента или его представителя. Или заморозить (заблокировать) денежные средства. В случае, конечно, наличия сведений о причастности этого лица к экстремизму/терроризму.

https://restra.net/single-post/obmen-banknot-budet-proveryat-rosfinmonitoring